РАП

Российская Академия Предпринимательства
Полное название	Российская Академия предпринимательства
Деятельность	Услуги на страховом рынке
Расположение	Россия - Москва
Телефон	(495) 632-24-28, 632-24-34
Сайт	www.rusacad.ru

РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА Лицензия. № 169124 от 10 июня 2005г. Свидетельство о государственной аккредитации. № 2024 от 20 июня 2005г.

Центр "Финансы и страхование" был создан в 2002 году. Центр является структурным подразделением Российской Академии предпринимательства и осуществляет подготовку специалистов высшего и среднего звена управления в сфере страхования, финансов, банковского дела, пенсионного обеспечения, гостиничного и туристического бизнеса. Центр "Финансы и страхование" предлагает целый спектр образовательных услуг: высшее образование, профессиональную переподготовку, семинары, курсы иностранного языка, индивидуальное обучение. Программы высшего образования предусматривают обучение по специальности "Финансы и кредит". В рамках специальности мы готовим специалистов по страхованию, банкострахованию, финансовому менеджменту, банковскому делу и пенсионному обеспечению. Программа специализации "Банкострахование" включает интенсивное изучение английского языка в сфере профессионального общения. Успешно завершившим обучение по программам высшего образования выдается Государственный диплом о высшем образовании с присвоением квалификации "экономист", что дает право работать на управленческих позициях в быстро развивающихся приоритетных сферах экономики. Для специалистов с высшим образованием мы проводим профессиональную переподготовку по программам "Страхование", "Финансовый менеджмент", "Банковское дело". По окончании годичного обучения выдается диплом государственного образца. В Центре регулярно проводятся краткосрочные семинары по актуальным проблемам страхования и управления финансами компаний, Действуют специализированные курсы английского языка для работников банков и страховых компаний. Слушателям программ высшего образования предоставляется возможность получения дополнительной квалификации "Переводчик в сфере профессиональной коммуникации". Наши международные связи предоставляют возможность проведения семинаров и стажировок за рубежом. В Центре преподают как высококвалифицированные профессора и кандидаты наук, так и ведущие специалисты-практики, обладающие фундаментальными теоретическими знаниями и большим опытом работы в российских и зарубежных финансовых и страховых компаниях. Преподавателями Центра разработаны уникальные методики подготовки специалистов в конкретных направлениях финансовой и управленческой деятельности компаний. На занятиях используются различные методы обучения: традиционные лекции дополняются практикумами, тренингами, деловыми играми, разбором конкретных ситуаций. Имея многолетний опыт работы в сфере финансово-экономического образования мы реализуем систему обучения в небольших группах 10-15 человек. По заявкам компаний возможно обучение по специальным программам, в том числе индивидуальное обучение руководителей компаний. Выпускники Центра "Финансы и страхование" работают на руководящих позициях в страховых и банковских структурах, финансово-промышленных корпорациях, гостиничных и ресторанных комплексах.

Занятия проводятся по адресу: Москва, ул. Радио, д.14 Тел. /факс (495) 632-24-28, 632-24-34 E-mail: [email protected], [email protected] www.rusacad.ru,

Обучение по специальности "ФИНАНСЫ И КРЕДИТ" с присвоением квалификации "ЭКОНОМИСТ" Второе высшее образование VIP- обучение для руководителей и ведущих специалистов

Специализации: Страхование Финансовый менеджмент Банковское дело Пенсионное обеспечение Успешно завершившим обучение выдается Государственный диплом о высшем образовании с присвоением квалификации "экономист", что дает право работать на управленческих позициях в быстро развивающихся и приоритетных сферах экономики. Продолжительность обучения: 3 учебных года (6 семестров) на базе высшего образования 4 учебных года (8 семестров) на базе средне-специального образования Формы обучения: Очно-заочная (вечерняя) – 3 вечера в неделю с 18.30 до 21.45 Заочная – 2 семестра в учебном году по две недели. Семестр предусматривает ежедневные занятия (включая субботу) с 10.00 до 17.30.

СТРУКТУРА ПРОГРАММЫ

ОБЩЕПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ И СПЕЦИАЛЬНЫЕ ДИСЦИПЛИНЫ ЭКОНОМИКА - Экономическая теория. Макро-и микроэкономика. Экономика организаций. Экономический анализ. Мировая экономика. Цены и ценообразование. МАТЕМАТИКА - Финансовая математика. Статистика. Математические методы в экономике. ФИНАНСЫ - Деньги, банки, кредит. Финансы организаций. Бухгалтерский учет и аудит. Финансовый и инвестиционный анализ. Налоги и налогообложение. Бюджетная система РФ. ПРАВОВАЯ СРЕДА БИЗНЕСА - Гражданское право. Договорное право. Корпоративное право. Налоговое право. Страховое право. Банковское законодательство. Правовые аспекты пенсионного обеспечения МЕНЕДЖМЕНТ И МАРКЕТИНГ - Стратегический менеджмент. Риск-менеджмент. Маркетинговые исследования. Продвижение товара и услуг. Управление человеческими ресурсами. АНГЛИЙСКИЙ ЯЗЫК - Финансовая и страховая терминология и аббревиатура. Лексика деловых поездок и переговоров.

ДИСЦИПЛИНЫ СПЕЦИАЛИЗАЦИИ Страхование. Теория страхования. Страховое дело. Страховое право. Макроэкономика страхования. Страхование жизни. Страхование «не жизни». Учет, контроль и аудит в страховой деятельности. Страхование предпринимательства. Перестрахование. Актуарные расчеты. Андеррайтинг. Менеджмент и маркетинг в страховании. Инвестиционная стратегия в страховании. Налогообложение страховых организаций. Страхование в системе международных экономических отношений. Финансовый менеджмент. Финансовый и управленческий учет. Международные стандарты финансовой отчетности. Финансовый и инвестиционный анализ. Управление инвестиционным портфелем. Оценка финансовой деятельности и финансовые стратегии. Управление инвестиционным проектом. Корпоративное и проектное финансирование. Оценка бизнеса. Управление стоимостью компании. Дивидендная политика. Финансовое планирование и бюджетирование. Финансовая устойчивость и проблемы банкротства. Финансовые инструменты и рынки. Производные финансовые инструменты. Международные финансовые рынки. Банковское дело. Финансовая инфраструктура. Организация деятельности Центрального банка. Организация деятельности коммерческого банка. Виды банковских операций. Учет и отчетность в банке: российская практика и международные стандарты. Финансовый анализ и оценка деятельности банка. Стратегия развития банка. Управление активами и пассивами коммерческого банка. Менеджмент и корпоративное управление в банке. Управление банковскими рисками. Система банковского аудита. Современные банковские технологии. Антикризисный менеджмент в банке. Консолидированный надзор. Организация работы казначейства. Международные валютно-кредитные отношения. Пенсионное обеспечение. Теория пенсионного дела. Современные пенсионные системы. Пенсионный фонд. Негосударственные пенсионные фонды. Правовые отношения в системе пенсионного обеспечения. Актуарные расчеты. Управление активами пенсионных фондов. Инвестиционная стратегия НПФ. Маркетинг НПФ. Менеджмент НПФ. Учет и отчетность НПФ. Анализ и оценка деятельности НПФ. Информационное обеспечение пенсионного обслуживания.

Обучение по специальности "ФИНАНСЫ И КРЕДИТ" с присвоением квалификации "ЭКОНОМИСТ" Высшее образование VIP – обучение Специализация "БАНКОСТРАХОВАНИЕ" (стратегическое партнерство коммерческих банков и страховых компаний на рынке финансовых услуг)

Успешно завершившим обучение выдается Государственный диплом о высшем образовании с присвоением квалификации "экономист". Предоставляется возможность получения диплома переводчика в сфере профессиональной деятельности. Продолжительность обучения: 5 учебных лет (10 семестров) на базе среднего образования 3 учебных года (6 семестров) на базе среднего специального образования Формы обучения: Очная – 5 дней в неделю с 10-00 до 17-00 Структура программы АНГЛИЙСКИЙ ЯЗЫК – Финансовая, банковская и страховая терминологии и их аббревиатура. Лексика деловых поездок и переговоров. Коммерческий перевод. Ряд спецдисциплин читается на английском языке. Предоставляется возможность изучения НЕМЕЦКОГО ЯЗЫКА

ОБЩЕПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ И СПЕЦИАЛЬНЫЕ ДИСЦИПЛИНЫ ЭКОНОМИКА – Экономическая теория. Макро- и микроэкономика. Институциональная экономика. Экономика организаций. Экономический анализ. Мировая экономика. Цены и ценообразование. МАТЕМАТИКА – Финансовая математика. Статистика. Математические методы в экономике. ФИНАНСЫ – Бюджетная система РФ. Налоги и налогообложение. Деньги, кредит, банки. Финансирование экономической инфраструктуры. Финансы организаций. Бухгалтерский учет и аудит. Финансовый и инвестиционный анализ. Финансовые рынки. Рынок ценных бумаг. ПРАВОВАЯ СРЕДА БИЗНЕСА – Гражданское право. Договорное право. Корпоративное право. Финансовое право. Налоговое право. Страховое право. Банковское законодательство. Правовые аспекты пенсионного обеспечения. МЕНЕДЖМЕНТ И МАРКЕТИНГ – Стратегический менеджмент. Риск – менеджмент. Маркетинговые исследования. Продвижение товара и услуг. Управление человеческими ресурсами. Психология управления.

ДИСЦИПЛИНЫ СПЕЦИАЛИЗАЦИИ История и теория банкострахования (основы организации банкострахования. Взаимоотношения банков и страховых компаний.) Банковское дело Страховое дело Правовая среда банкострахования Менеджмент и маркетинг в банкостраховании Современные технологии банкострахования Посреднические операции в системе банкострахования Бухгалтерский учет в банках и страховых компаниях Анализ финансовой деятельности участников рынка банкострахования Налогообложение банков и страховых компаний Перестрахование. Андеррайтинг Нетрадиционные формы банковских кредитов Стратегия развития банкострахования Международные валютно-кредитные отношения Инвестиционная стратегия в банкостраховании Учет и контроль в банкостраховании Пенсионное обеспечение. Актуарные расчеты Безопасность банкостраховой деятельности Финансовые риски банкострахования. Методы управления рисками в банкостраховании

Профессиональная переподготовка по специальности "СТРАХОВАНИЕ"

Срок обучения: 1 учебный год ( 2 семестра ) Формы обучения: вечерняя (3 будних вечера с 18.00 до 21.00) заочная (3 сессии в год по 2 недели, занятия проводятся с 10.00 до 17.00) Успешно завершившим обучение выдается Государственный диплом о профессиональной переподготовке, удостоверяющий право (квалификацию) специалиста вести профессиональную деятельность в сфере страхования.

СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ Введение в страхование. Сущность страхования. Основы страховой деятельности. Теория риска. Андеррайтинг.

Актуарные расчеты на примере конкретных видов страхования. Личное страхование. Страхование жизни. Расчет тарифов. Страховые технологии. Медицинское страхование (законодательство, тарифы, программы, экспертиза, технологии и пр. в системе ДМС и ОМС). Страхование от несчастных случаев. Имущественное страхование. Страхование транспорта (в т.ч. автострахование), грузов, страхование от огня и технических рисков, страхование финансовых рисков, недвижимости и другие виды имущественного страхования. Страхование ответственности. Виды страхования ответственности. Нормативно- правовая база. Расчет тарифов. Тенденции продвижения продукта и технологий на страховой рынок. Страхование ответственности перевозчика. Страхование профессиональной ответственности. Комбинированные виды страхования. Сложные страховые продукты (банкострахование, финансовое страхование и др.).

Страховое право. Источники права. Особенности страхового законодательства в России и за рубежом. Лицензирование страховой деятельности. Нормативная база. Гармонизация правоотношений (на примере ЕС).

Перестрахование. Теория  вопроса. Основные виды договоров. Участники рынка. Работа с отечественными и зарубежными перестраховщиками. Тенденции развития мирового перестраховочного рынка. Менеджмент в страховании. Общий и стратегический менеджмент. Формы организации страхового бизнеса. Российские компании и корпорации. Особенности управления страховой организацией (в т.ч. в условиях вхождения России в ВТО). Транснациональные страховые и финансовые корпорации в условиях глобализации. Российское страхование на мировом финансовом рынке. Слияния и поглощения на рынке страхования. Корпоративное управление.

Страховой маркетинг. Сущность страхового маркетинга. Продвижение страхового продукта на рынке. Ситуационный анализ. Технологии продвижения. Реклама. Управление персоналом маркетинговой службы. Расчет оптимальных затрат маркетинговой службы. Возможности страхового маркетинга. Перспективные технологии маркетинга. Ошибки маркетинга и их последствия.

Пенсионное страхование. Законодательная база. Характеристика участников рынка.

Государственные органы регулирования и контроля, их основные функции. Механизм деятельности управляющих компаний по работе с пенсионными накоплениями. Спецдепозитарии. Работа с инвестиционным портфелем. Тарифная политика. Финансы НПФ. Организация НПФ. Страховые компании на рынке пенсионных услуг. Финансовый менеджмент в страховании. Доходы и расходы страховой организации. Бухгалтерский учет и аудит в страховой организации. Финансовая отчетность. Построение прозрачных схем владения активами и увеличение капитализации. Налоги и налогообложение страховой организации. Налоговое планирование. Легальное снижение налоговой нагрузки. Финансовый учет. Бюджетирование. Страховые резервы. Особенности формирования и размещения страховых резервов. Нормативно-правовая база. Конкретные расчеты. Инвестиционная политика страховщика. Структура инвестиционного портфеля. Управление инвестициями. Управление капиталом страховой организации. Сущность и особенности формирования капитала страховой компании. Стоимость капитала и принципы ее оценки. Оптимизация структуры капитала. Финансовые результаты страховой деятельности. Платежеспособность и финансовая устойчивость страховой организации. Информационные технологии в страховании. Характеристика IT, применяемых в страховании. Интернет-продажи страхового продукта. Перспективы развития IT на рынке страхования.

Профессиональная переподготовка по специальности "БАНКОВСКОЕ ДЕЛО"

Срок обучения: 1 учебный год (2 семестра) Формы обучения: вечерняя (3 будних вечера с 18.30 до 21.30) заочная (3 сессии в год по 2 недели, занятия проводятся с 10.00 до 17.00) Успешно завершившим обучение выдается Государственный диплом о профессиональной переподготовке, удостоверяющий право (квалификацию) специалиста вести профессиональную деятельность в сфере банковского дела.

СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ Сущность банка и экономические основы его деятельности. Современные представления о сущности банка. Содержание банковской деятельности. Основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России). Коммерческий банк и его инфраструктура. Взаимоотношения Центрального банка с коммерческими банками.

Правовые основы банковской деятельности. Система банковского законодательства. 

Общая характеристика современного банковского законодательства. Законодательные основы деятельности современного банка.

Регулирование отношений банка с клиентами. Особенности взаимоотношений банка с  клиентами. Открытие клиентских счетов в банке. Гарантирование вкладов граждан. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Организационно-правовые формы кредитных учреждений. Обеспечение безопасности банков. Общие принципы организации управления банком. Структура управления банка и задачи основных его подразделений. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база. Ресурсы коммерческого банка: структура и характеристика. Понятие и структура собственного капитала. Привлеченные средства коммерческого банка. Доходы, расходы, прибыль и ликвидность коммерческого банка. Доходы коммерческого банка. Расходы коммерческого банка. Процентная маржа. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка. Пассивные операции банков. Структура и общая характеристика пассивных операций банков. Операции по формированию собственных ресурсов. Депозитные и недепозитные операции. Структура и качества активов. Экономическое содержание и классификация активных операций банка. Структура активов банка. Качество активов российских банков. Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения. Роль организации безналичных расчетов в экономике. Расчеты в нефинансовом секторе (между банками) Оценка кредитоспособности клиентов банка. Понятие и критерии кредитоспособности клиента. Кредитоспособность крупных и средних предприятий. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Оценка кредитоспособности физического лица. Процесс кредитования экономических субъектов. Элементы системы кредитования. Общие экономико-технологические основы кредитования. Организация отдельных видов кредита. Современные способы кредитования. Кредитование по контокорренту, по овердрафту, по укрупненному объекту в пределах кредитной линии. Синдицированное кредитование. Целевые кредиты. Организация потребительского кредита. Ипотечный кредит. Межбанковские кредиты. Кредиты банка России коммерческому банку. Кредитный договор. Правовой и экономические аспекты кредитного договора банка с клиентом. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые российскими банками. Формы обеспечения возвратности кредита. Понятие формы обеспечения возвратности кредита. Залог и залоговый механизм. Уступка требования (цессия) и передача права собственности. Гарантии и поручительства. Современная российская практика использования различных способов обеспечения возвратности кредита. Классификация заемщиков по степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита. Банковский процент и процентные вычисления. Банковский процент. Процентные ставки и методы начисления процентов. Процентный риск и процентная политика коммерческого банка. Лизинговые операции коммерческих банков. Сущность лизинговой сделки. Основные элементы лизинговой операции. Классификация лизинга и лизинговых операций. Организация лизинговых операций и содержание лизингового договора. Риски лизинговых сделок. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами. Операции РЕПО. Валютные операции коммерческих банков. Сущность валютных операций. Классификация валютных операций. Лицензирование валютных операций. Виды валютных операций. Регулирование валютных операций коммерческих банков. Кассовые операции коммерческих банков. Кассовые операции банка. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами. Организация приема наличных денег. Организация инкассации и доставки наличных денег. Порядок заключения операционной кассы. Основы организации налично-денежного оборота. Контроль над соблюдением кассовой дисциплины клиентами кредитной организации. Современные банковские продукты и технологии. Пластиковые карты. Банкомат как элемент электронный системы платежей. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях. Home banking – банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте. Хранение ценностей. Форфейтинговые операции банков. Опционы, фьючерсы, свопы. Банковская отчетность. Знания и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его составления. Годовая отчетность кредитной организации. Публикуемая отчетность кредитных организаций и банковских/консолидированных групп. Консолидированная отчетность.

Профессиональная переподготовка по специальности "ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ" "ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ В КОМПАНИИ. ПРАКТИКА ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ"

Срок обучения: 1 учебный год ( 2 семестра ) Формы обучения: вечерняя (2 раза в неделю с 17.00 до 21.30) заочная (3 сессии в год по 2 недели, занятия проводятся с 10.00 до 17.00) Возможно обучение по субботам с 10.00 до 20.30, так же корпоративное обучение, индивидуальное консультирование Успешно завершившим обучение выдается Государственный диплом о профессиональной переподготовке, удостоверяющий право (квалификацию) специалиста вести профессиональную деятельность в сфере финансового менеджмента.

СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ Общая часть: Экономика для менеджеров. Институциональная экономика. Теория контрактов. Теория соглашений. Теория организаций. Теория государства. Трансакционные издержки. Стратегический менеджмент. Разработка стратегии фирмы; её цель, этапы. Использование SWOT – анализа. Управление продажами. Эффективные технологии продвижения товара на рынок. Управленческий учет. Современная учётная политика, её изменения. Налоговое планирование. Изменения в налогообложении. Налоговый календарь. Методика налогового планирования. Налоговые льготы. Налоговый кредит. Психология управления. Психология принятия управленческих решений. Условия их реализации решений. Специализация: Финансовый менеджмент современных организационно – правовых форм бизнеса. Холдинги, ФПГ, конгломераты и др.

Корпоративные финансы. Финансовые ресурсы организаций. Система формирования  расходов. Получение финансового результата деятельности организации. Финансовое право. Нормативная база для деятельности менеджера. Изменения в налоговом, финансовом, корпоративном законодательстве и их влияние на финансовый результат в компании. Инвестиционный менеджмент и принятие инвестиционных решений. Управление потоками платежей. Эффективность финансовых и реальных инвестиций. Методы управления реальными инвестициями. Риск - менеджмент. Виды рисков. Оценка рисков в различных сферах деятельности. Методы снижения рисков. Оценка бизнеса и недвижимости. Способы оценки бизнеса и недвижимости. Виды оценок. Залог и оценка стоимости земли. Способы оценки залога. Виды залогов. Оценка земли. Рынок финансовых инструментов. Ценные бумаги, их виды, оценка прибыльности, рисков, ликвидности ценных бумаг. Менеджмент финансовых инвестиций. Формирование портфеля. Лизинговые операции. Методы организации лизинговых операций. Преимущества и недостатки лизинга. Лизинг и кредит: выбор для лизингополучателя. Антикризисное управление предприятием. Способы оздоровления предприятия. Внешнее управление. Мировое соглашение. Конкурсное производство. Реинжиниринг. Страхование как механизм защиты организации. Страховая защита от риска. Виды страхования. Условия договора страхования. Финансовые возможности новых видов страхования. Методика выбора страховой организации. Оптимизация взаимодействий компаний и банка. Современный пакет банковских услуг для организации. Виды кредитования. Механизм получения кредита на основе оценки кредитоспособности заёмщика – организации. Расчетно – кассовое обслуживание клиента. Новые виды банковских услуг, их преимущества. Мировые финансовые рынки и капитализация прибыли. Основные мировые финансовые рынки. Условия работы на них, выигрыши и проигрыши. Способы капитализации прибыли Опыт риск – менеджмента на международных рынках. Особенности организации риск – менеджмента в зарубежных странах, его формы. Контроллинг. Аттестационная работа.

Английский язык для банкиров и страховщиков ВСЕМ КТО ХОЧЕТ БЫТЬ УСПЕШНЫМ!

Наши преимущества: Системное и качественное образование: индивидуальный подход, глубокое знание финансов, банков, страхования, удобное местоположение. Цель: дать полноценные знания английского языка, уверенное, легкое понимание и общение в банковской и страховой сферах, решение любых вопросов без помощи переводчика на деловом и профессиональном языке. Программа состоит из 2 уровней Каждый уровень содержит 5 циклов (1 цикл – 3 месяца), занятия проходят 2 раза в неделю с 18-30 ч. до 20-00 ч. или с 10-00 ч. до 12-30 ч. Базовый уровень Для начинающих 100 ак. час. Начальный средний 100 ак. час. Средний 100 ак. час. Высокий средний 100 ак. час. Продвинутый 100 ак. час. Основная задача: освоить грамматику, научится правильному произношению, чтению, легкому пониманию речи и общению. Специализированный уровень (английский для банкиров и страховщиков) Основные языковые навыки отрабатываются на примерах и ситуациях связанных с банковской и страховой тематикой. Основы 100 ак. час. Начальный средний 100 ак. час. Средний 100 ак. час. Высокий средний 100 ак. час. Продвинутый 100 ак. час. Основная задача: изучить специализированную лексику банковской и страховой сфер, грамотно, свободно общаться, вести деловую переписку с зарубежными партнерами. Полный срок обучения составляет 3 года, курс может быть сокращен в зависимости от уровня знаний слушателя и интенсивности обучения. Обучение проводится в группах, сформированных по уровню знаний слушателей. Занятия проводят лучшие преподаватели с большим опытом педагогической работы, а также имеющие практический опыт работы в области финансов, банков, страхования со знанием международного рынка. Дополнительно: возможно получить диплом к высшему образованию "Переводчик в сфере профессиональной коммуникации"

Занятия проводятся по адресу: Москва, ул. Радио, д.14 Тел. /факс (495) 632-24-28, 632-24-34 E-mail: [email protected], [email protected] www.rusacad.ru,